• Markus Zang, Jahrgang 1963, seit 1989 Finanzberater mit Unternehmenssitz in Rodgau (seit 2013 GmbH-Geschäftsführer)
• Er verfügt über sämtliche gesetzliche Zulassungen und Qualifikationen gemäß § 34 f Abs. 1 Nr. 1, 2 und 3 der Gewerbeordnung und über freie, teils exklusive Marktzugänge
• Sein Erfahrungsschatz über mehr als drei Jahrzehnte erstreckt sich nicht nur über die Bereiche Sachwert-Anlagen, Wertpapier-Depots und Edelmetalle, sondern auch über die Dienstleistungen von Schweizer Privatbanken, Vermögensverwaltungen, sowie private und betriebliche Altersversorgungs-Konzepte mit deutschen und angelsächsischen Kapitalversicherungen
• Seit über 20 Jahren fokussiert er sich auf systemrelevante Sachwert-Kapitalanlagen und hat sich zwischenzeitlich als Experte im Markt etabliert
• Sein Naturell lässt sich am besten als sehr engagiert, wissbegierig, strukturiert, klar und meinungsstark beschreiben, aber er zeigt sich auch  gerne "lebendig", kommunikativ, offen und direkt (finden Sie es selbst heraus...)

• Freier Marktzugang ohne Vorgaben und Vertriebsdruck der Geschäftsleitung
• Unabhängige Produktauswahl (keine Beschränkung auf konzerneigene Anlagekonzepte oder Produkte "von der Stange")
• Freie Gestaltungsmöglichkeiten zur sinnvollen Diversifikation mit unterschiedlichen Anbietern und Anlageklassen
• Ein Höchstmaß an Kontinuität in der Beratungs- und Servicequalität (kein ständiger Beraterwechsel, sondern langfristige Vertrauensbasis)
• Höchstmögliche Transparenz, Verständlichkeit und Nachvollziehbarkeit
• Die persönlichen Gespräche erfolgen in angenehmer, entspannter Atmosphäre, ohne Zeit- und Entscheidungsdruck

• Umfassende Finanzberatung
• Vermittlung von gesetzlich regulierten Kapitalanlagen (Sachwertanlagen / Wertpapierfonds / ETF`s / Vermögensverwaltung / Alternative Investments / Vermögensanlagen)
• Vermittlung von Private Placements / Direkt-Investments / Physische Edelmetallen u. v. m.
• Strategische Finanzplanung und Vermögensstrukturierung (Neuanlagen, Optimierungen und ergänzende Maßnahmen)

Natürlich ist das Thema deutlich komplexer, aber beschränken wir uns an dieser Stelle auf ein paar etablierte "Oberbegriffe", wie Infrastruktur, Energieversorgung, Unternehmensbeteiligungen, Immobilien, Edelmetalle und Rohstoffe. Im Grunde genommen alles, was man gut "greifen", verstehen und beurteilen kann, was von den allermeisten Menschen jeden Tag gebraucht wird (daher systemrelevant) und der Anlageklasse "Sachwerte" zugeordnet werden kann (also keine "Geldwerte", wie z. B. Anleihen, Spareinlagen oder die meisten Kapitalversicherungen o. ä.)

Seit dem Jahr 2013 gelten die Regulierungsvorschriften des Kapitalanlage-Gesetzbuch und des Vermögens-Anlagen-Gesetz auch für einen Großteil der Sachwert-Anlagen. Diese Entwicklung war überfällig und bietet den Anlegern seitdem deutlich mehr Sicherheit. Für die Ausübung der Finanzberatung im Sinne der Regulierungsbehörde BaFin, gelten die umfangreichen gesetzlichen Vorgaben der Finanzanlagen-Vermittlungs-Verordnung. Die BaFin genehmigt und überwacht als übergeordnete Finanzaufsicht die Zulassung von Kapitalanlagen, sowie die Tätigkeiten der Finanzberater und sorgt hiermit für mehr Transparenz und Verbraucherschutz. Darüber hinaus sorgt eine breite Diversifiaktion im Rahmen der hier präferierten Portfolio-Strategien für zusätzliche Sicherheit.

Für eine Finanzberatung nicht, aber für eine abschließende Vermittlung schon. Im Bereich der klassischen Sachwert-Anlagen fordern die Kapitalanlage-Gesellschaften jeweils eine Mindestanlage i. H. v. 10.000 € (in Ausnahmefällen bereits ab 5.000 €). Sparpläne finden sich im Umfeld der Sachwert-Anlagen kaum, sodass die Auswahl hier sehr eingeschränkt ist. Da eine sinnvolle Diversifikation über mehrere Anbieter und Anlageklassen unerlässlich ist (d. h. Streuung über mindestens drei verschiedene Kapitalanlagen / Anbieter), sollten Sie über eine freie Liquidität > 30.000 € verfügen.

Sollten sich die Anlagekonzepte auf den Bereich der offenen Investmentfonds / ETFs beschränken, können die Strategien auch mit deutlich geringeren Anlagesummen umgesetzt werden.

Im ersten Schritt erfolgt ein unverbindliches Orientierungsgespräch zum Kennenlernen und zum Austausch der jeweiligen Erwartungshaltungen. Wenn die grundsätzlichen Fragen geklärt sind und es "passt", entscheiden Sie selbst, ob Sie eine umfassende Finanzberatung wünschen (dann folgt eine Erfassung aller erforderlichen Daten) oder ob Ihnen der Finanzberater lediglich ein Portfolio-Angebot mit ausgewählten Anlagekonzepten erstellen soll. Anschließend erhalten die Kunden neben den rechtsverbindlichen Verkaufsprospekten eine verständliche und nachvollziehbare Präsentation, auf deren Basis alle offenen Fragen final geklärt werden können. Wenn die Konzeption überzeugt und umgesetzt werden soll, erfolgt die Antragsaufnahme und die Vermittlungs-Dokumentation. Nachdem die jeweiligen Verträge mit den Kapitalanlagegesellschaften zustande gekommen sind, erfolgen die Überweisungen etc. Der Finanzberater begleitet alles an der Seite des Kunden.

Gemäß der gesetzlichen Vorgaben ist ein Finanzberater verpflichtet, alle wichtigen Daten zur Person, der Vermögensverhältnisse, der Risikobereitschaft und sonstigen Erwartungshaltungen schriftlich zu erfassen, analysieren und zielführend auszuwerten. Sofern Sie sich für eine umfassende Finanzberatung entscheiden, sollten Sie alle wichtigen Unterlagen geordnet bereitlegen (Übersichten, Depotauszüge, Ordner, Steuer-ID, Bankverbindung, Personalausweis etc.). Alles, was ggf. fehlt, kann natürlich auch später nachgereicht werden.

Selbstverständlich! Der Gesetzgeber fordert den Finanzberater zwar auf, seine Kunden zu einer umfassenden Beratung mit der Offenlegung aller Vermögensverhältnisse zu motivieren, aber zwingen darf er niemanden. Wenn Sie möchten, lassen wir die umfassenden Datenerfassungen weg und beschränken uns auf die wesentlichen Rahmenbedingungen der Anlagekonzepte. Selbstverständlich erhalten Sie auch bei einer reinen Vermittlungstätigkeit sämtliche Unterlagen und Präsentationen zu den Anlagekonzepten und können alle Ihre Fragen vorab mit dem Finanzberater klären.

Vermutlich kennen Sie dieses seit Jahrzehnten vertraute Vergütungssystem aus vielen Finanzdienstleistungsbereichen. Die Kapitalanlagegesellschaften sparen sich die Kosten für einen eigenen Vertrieb und zahlen den freien Finanzanlagenvermittlern eine erfolgsabhängige Vergütung beim Zustandekommen eines Vertrages. Damit gehen Sie als Kunde keine unplanbaren Kostenrisiken ein. Sobald das von Ihnen angestrebte Anlagekonzept umgesetzt ist, erhält der Finanzanlagenvermittler für seine erbrachten Dienstleistungen von der Kapitalanlagegesellschaft eine anteilige Vergütung. Diese Vergütungsanteile sind i. d. R. in den Anlagekonzepten eingepreist, marktüblich und werden direkt an den Finanzanlagenvermittler ausbezahlt, sodass Sie neben den in den Verkaufsprospekten aufgeführten Gebühren keine zusätzlichen Rechnungensstellungen erwarten müssen. Sollten Ausnahmeregelungen greifen, werden diese selbstverständlich vorab kommuniziert.

Wenn Sie die Rahmenbedingungen bis hierhin überzeugt haben, sollten wir uns persönlich kennenlernen. Möglicherweise zuerst in einem Telefonat, einem Online-Meeting oder am besten gleich persönlich am gemeinsamen Tisch. Schreiben Sie mir an info@markuszang.de, nutzen Sie das untenstehende Kontaktformular oder greifen Sie gleich zum Telefon 06106-79249 und hinterlassen mir Ihren Terminwunsch. Alles Weitere besprechen wir...